3 กุมภาพันธ์ 2565…เมื่อ RMI เปิดตัว Center for Climate-Aligned Finance ในปี 2020 แนวคิดเรื่องสินเชื่อแก้ปัญหาสภาพอากาศยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นในปี 2021 ในปีนี้ การเติบโตอย่างรวดเร็วจากการให้คำมั่นสัญญา Net Zero กลายเป็นบรรทัดฐานใหม่ของภาคการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในฝั่งตะวันตก
เมื่อเริ่มต้นปี 2022 เรากำลังเฝ้ามองแนวโน้มปีนี้ว่าจะออกมาอย่างไร
1.สถาบันการเงินยืนยันคำมั่นสัญญา
ให้เงินสนับสนุนการแก้ปัญหาสภาพภูมิอากาศ
ปี 2021 สถาบันการเงินหลายแห่งให้คำมั่นสัญญาเรื่อง Net Zero และคาดว่าหลาย ๆ บริษัทจะให้รายละเอียดและตั้งเป้ารูปธรรมที่สูงกว่าเดิมในปีนี้ มีธนาคารหลายแห่งเป็นสมาชิกใน Net- Zero Banking Alliance ซึ่งต้องกำหนดเป้าหมายระหว่างกาล (2030 หรือเร็วกว่านั้น) เพราะเป็นภาคส่วนที่ปล่อยมลพิษมากที่สุดในปีนี้ บรรดาผู้ยังไม่ได้ดำเนินการดังกล่าวจะต้องเผชิญกับแรงกดดันในการกำหนดเป้าหมายระหว่างปี 2025 และ 2030 บนเส้นทางสู่การปล่อยมลพิษเป็นศูนย์ภายในปี 2050
ยังมีช่องว่างอีกมากที่สามารถทำให้พอร์ตนี้เติบโตขึ้นได้อีก เช่น บริษัทผู้ลงนามในโครงการ Net Zero Asset Managers ให้ข้อมูลว่า ขณะนี้มีเพียง 35 % ของสินทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการเท่านั้นที่ตั้งเป้า Net Zero
2.แผนการเปลี่ยนผ่าน
จะต้องมีการเผยแพร่ และประเมินผล
ตั้งแต่ผู้ถือหุ้น รัฐบาล ไปจนถึงภาคประชาสังคม ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียต่างคาดหวังว่าจะได้เห็นรายละเอียดเพิ่มเติมในปี 2022 ว่า บริษัทต่าง ๆ วางแผนที่จะปฏิบัติตามคำมั่นสัญญาเรื่อง Net Zero อย่างไร นี่หมายถึงการก้าวไปไกลกว่าการตั้งเป้าหมาย แผนการเปลี่ยนผ่านที่ตั้งไว้สูงกว่าเดิม สำหรับทั้งสถาบันการเงินและบริษัทอุตสาหกรรม จะกลายเป็นเป้าหมายหลักสำหรับการแก้ไขปัญหาสภาพอากาศ และสำคัญอย่างยิ่งในการต่อสู้กับข้อกล่าวหาเรื่อง Greenwashing แรงกดดันดังกล่าวอาจส่งผลให้จำนวนมติของผู้ถือหุ้นที่ร้องขอแผนการเปลี่ยนแปลง และการลงคะแนนความน่าเชื่อถือเพิ่มขึ้น
หน่วยงานที่เป็นศูนย์กลาง ซึ่งมีสมาชิกเป็นทั้งภาครัฐและเอกชนกำลังทำงานอย่างหนักในปี 2022 เพื่อกำหนดว่าแผนการเปลี่ยนแปลงที่ “เชื่อถือได้” จะมีหน้าตาอย่างไร ให้จับตาคณะทำงาน Government Transition Plan Taskforce ของสหราชอาณาจักร คณะทำงาน GFANZ เกี่ยวกับแผนการเปลี่ยนแปลงทางการเงินและเศรษฐกิจจริง และวิธีตรวจสอบ เช่น คณะทำงาน ACT initiative และ CTP accreditation.
Cr.คลิกที่ภาพ
3.สถาบันการเงินต้องรับผิดชอบต่อเป้าหมาย
ที่เชื่อมโยงกับผลกระทบต่อ ‘เศรษฐกิจที่แท้จริง’
ขณะที่ “ทศวรรษแห่งการตัดสินใจ” ยังคงดำเนินต่อไป สถาบันการเงินต้องสนับสนุนทางการเงินเชิงรุก เพื่อให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในโลกแห่งความเป็นจริง มากกว่าเป็นแค่จัดพอร์ตลงทุนบนกระดาษเท่านั้น คาดหมายว่า ปี 2022 จะเป็นปีที่มีการเปิดตัวผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมใหม่ เช่น พันธบัตรสิ่งแวดล้อม สินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืน และ ETF ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมเป็นสถิติสูงสุดใหม่ ตลอดจนองค์กรต่าง ๆ มีส่วนร่วมเพิ่มขึ้น
อย่างไรก็ตาม การลงมือทำจริงไม่ควรเกิดขึ้นแบบวัวหายล้อมคอก การดำเนินการจัดพอร์ตการลงทุนไม่ได้นำไปสู่การลดการปล่อยมลพิษในระบบเศรษฐกิจจริงเสมอไป การเลิกกิจการจากผู้ผลิตเหล็กอาจไม่ทำให้โรงงานเหล็กที่มีมลพิษน้อยลง การสนับสนุนการปรับตัวและการพัฒนาที่ยั่งยืนในตลาดเกิดใหม่ และตลาดกำลังพัฒนาจะเป็นจิ๊กซอว์สำคัญของกระบวนการลดคาร์บอน
Cr.คลิกที่ภาพ
บริษัทต่าง ๆ จะต้องปรับใช้กลยุทธ์ที่สร้างเชิงบวกสูงสุด ทำเรื่องสำคัญที่สุดก่อน และหลีกเลี่ยงการทำ Greenwashing เพื่อสนับสนุนเรื่องข้างต้น เร็วๆ นี้ศูนย์ฯ จะเปิดตัวชุดของหลักการการแก้ปัญหาสภาพภูมิอากาศที่เน้นแนวคิดแบบ Impact-Oriented เพื่อเป็นแนวทางแก่สถาบันการเงินขณะที่พวกเขากำลังปฏิบัติตามคำมั่นสัญญา
4.ข้อมูลเชิงคาดการณ์ล่วงหน้าที่ดีขึ้น
ตัวชี้วัดที่มองไปข้างหน้ามากขึ้น
นักลงทุนต้องการข้อมูลเชิงปริมาณ และข้อมูลจัดระดับสินทรัพย์ที่สามารถรองรับแผนการเปลี่ยนผ่านของบริษัทหรือรายสาขา และสามารถบูรณาการเข้ากับรูปแบบการลงทุนที่มีอยู่ได้ ทั้งนี้ ข้อมูลของสถาบันการเงินส่วนใหญ่ที่ใช้ในปัจจุบันเน้นสิ่งที่เกิดขึ้นในอดีต (ผลกระทบจากสภาพอากาศ ผลการดำเนินงานของบริษัท หรือความต้องการของผู้บริโภค) แต่สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่ตัวบ่งชี้ที่ดีอีกต่อไปว่าจะเกิดอะไรขึ้นในสภาพแวดล้อมที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน หรือสิ่งที่จำเป็นต้องทำเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาคืออะไร
ตัวชี้วัดเชิงคาดการณ์ล่วงหน้า สามารถช่วยประเมินความเสี่ยงและโอกาสในการลงทุนผ่านการเปลี่ยนผ่านสู่เป้า Net Zero เช่น การประเมินว่าบริษัทหรือทรัพย์สินส่วนบุคคลมีแนวโน้มที่จะมีผลอย่างไรในช่วงการเปลี่ยนผ่าน
Cr.คลิกที่ภาพ
เครื่องมือที่ชื่อว่า The Center’s Climate AIR Toolbox ของศูนย์จะอธิบายว่าเครื่องมือข้อมูลและเมตริกใดบ้างที่ใช้ในการคาดการณ์ล่วงหน้าได้ ตัวอย่างเช่น นักลงทุนในสาธารณูปโภคที่ได้รับการควบคุมของสหรัฐฯ สามารถใช้สถานการณ์การปล่อยมลพิษที่คาดการณ์ล่วงหน้าได้ใน Utility Transition Hub ของ RMI เพื่อตัดสินใจลงทุนในปัจจุบัน
ตัวชี้วัดที่คล้ายคลึงกันจะต้องเผยแพร่ในภูมิภาคและภาคส่วนอื่นๆ ด้วย ผู้ที่ทำล่าช้าควรกำหนดเป้าหมายและจัดลำดับความสำคัญ ซึ่งถูกควบคุมโดยสถาบันการเงินที่มุ่งมั่น ซึ่งสามารถเสนอทั้งสิ่งจูงใจและบทลงโทษเพื่อสนับสนุนให้เกิดการปฏิบัติจริง
ทั้งนี้ ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องล้วนกำลังหวังว่า จะเห็นความทุ่มเทในการปรับปรุงให้ข้อมูลที่พร้อมใช้จริงและมีคุณภาพ ตัวอย่างเช่น กฎเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์ และเครื่องมือต่างๆ เช่น OS-Climate อย่างไรก็ตาม ในระหว่างนี้ การขาดข้อมูลไม่ใช่ข้ออ้างสำหรับการไม่ดำเนินการใดๆ: เพราะบริษัทไม่ต้องการข้อมูลที่สมบูรณ์แบบ หรือมาตรฐานสากล เพื่อโน้มน้าวลูกค้าแต่อย่างใด
Cr.คลิกที่ภาพ
5.การเน้นเซ็คเตอร์ที่ปล่อยมลพิษสูง
จะทำให้ลึก และกว้างมากกว่าเดิม
เพื่อดำเนินการตามคำมั่นสัญญา NET ZERO ปี 2050 สถาบันการเงินเอกชนขนาดใหญ่ (พร้อมกับลูกค้าในอุตสาหกรรมหนักและการขนส่ง) กำลังร่าง และดำเนินการตามข้อตกลงทางการเงินที่สอดคล้องกับการแก้ปัญหาสภาพภูมิอากาศของแต่ละ เซ็คเตอร์ เรื่องแรกที่จะออกมา คือ หลักการสำหรับธุรกิจการขนส่ง ซึ่งเปิดตัวในปี 2019 สำหรับผู้ให้กู้ และขยายเพิ่มในเดือนธันวาคม โดยรวมบริษัทประกันด้วย
ในไตรมาสแรกของปี 2022 มีโอกาสสูงที่จะได้เห็นหลักการที่คล้ายคลึงกันเปิดตัวออกมาใช้สำหรับธุรกิจเหล็กทั่วโลก คณะทำงานที่นำโดยธนาคารจะเริ่มทำข้อตกลงร่วมกันกับภาคส่วนต่างๆ เช่น การบิน อลูมิเนียม ซีเมนต์และคอนกรีต และอสังหาริมทรัพย์
จากสถาบันการเงินที่ได้วางรากฐานสำหรับการแก้ปัญหาสภาพอากาศภายในองค์กรของพวกเขา และริเริ่มทำทั้งอุตสาหกรรม ทุกฝ่ายกำลังมองไปข้างหน้า ที่จะเห็นการดำเนินการอย่างรวดเร็ว เพื่อช่วยลดปัญหาภาวะโลกร้อน
อีกด้านหนึ่ง ปฏิกิริยาต่อการแถลงของภาคการเงินที่งาน COP26 ในกลาสโกว์นั้นหลากหลาย การริเริ่มและคำมั่นสัญญาที่ประกาศไว้จำเป็นแต่ยังไม่พอ สำหรับภาคการเงิน หากต้องการประสบความสำเร็จในการประชุม COP27 ที่อียิปต์ในเดือนพฤศจิกายน ภาคการเงินจะต้องเริ่มปฏิบัติตามคำมั่นสัญญา และแสดงผลรูปธรรมในการขับเคลื่อนการลดคาร์บอนของภาคเศรษฐกิจที่แท้จริง
กล่าวได้ว่า ปี 2022 จึงเป็นปีแห่งการพูดจริงทำจริง
ที่มา
